Une grille claire pour chaque véhicule
Trois façons de lever : pour votre société, en club deal, ou via un fonds. Chaque format a sa grille, sans coûts cachés.
Vous financez l'activité de votre société : startup, reprise ou croissance de PME. Les investisseurs entrent directement à votre capital ou vous prêtent : pas de véhicule intermédiaire à créer.
Levée pour votre société
- Documentation contractuelle complète (statuts, contrats d'émission)
- Onboarding investisseurs, KYC / AML
- Plateforme de souscription et de suivi à votre marque
- Suivi juridique, comptable et reporting investisseurs
- Distributions et remboursements gérés sur plateforme
Pourquoi ce format est le plus simple
En capital, vos investisseurs deviennent associés (dividendes, plus-value à la sortie). En obligations, ils sont créanciers (intérêts périodiques, capital remboursé à l'échéance), et les intérêts versés sont déductibles pour votre société. Les deux se combinent, y compris en obligations convertibles.
*Une communication publique de l'offre peut nécessiter un document d'information (DIS), voir l'option ci-dessous.
Vos investisseurs co-investissent sur un actif précis, identifié avant leur souscription : immobilier, parts d'entreprise, crypto, matériel, actions, matériaux, tous types d'actifs sont éligibles. Chacun choisit les opérations auxquelles il participe : la gestion reste non-discrétionnaire.
Club deal Mono
- Constitution du véhicule et documentation juridique
- Onboarding investisseurs, conformité & AML
- Comptabilité, juridique et fiscal
- Appels de fonds et distributions
- Création du compte bancaire du véhicule
- Reporting investisseurs
- Compte de cantonnement dédié, créé par Overlord pour le véhicule
Club deal Multi
- Tout le périmètre du format Mono
- Émissions successives sans re-création de véhicule
- Reporting consolidé multi-opérations
- ≈ 60 % d'économie récurrente vs plusieurs véhicules séparés
- Compte de cantonnement dédié, créé par Overlord pour le véhicule
Club deal International
- Arbitrage de juridiction selon la résidence de vos investisseurs
- Isolation juridique réelle entre actifs
- Compte et flux internationaux gérés
- Investisseurs américains : structuration dédiée séparée
- Reporting investisseurs
- Compte de cantonnement dédié, créé par Overlord pour le véhicule
* Des frais bancaires de 0,2 % (jusqu'à 0,5 % en cas de change) peuvent être prélevés sur les montants transférés, facturés par l'établissement bancaire, hors honoraires Overlord.
Mono, multi ou international : comment trancher
Le format Mono couvre une à plusieurs opérations dans l'année, chacune votée individuellement (deal by deal). Le format Multi vise plusieurs opérations à cadence élevée sur l'année, ou différents actifs réunis dans une même poche d'investissement. Le format International répartit des investisseurs sur plusieurs pays, avec des actifs cloisonnés juridiquement. Côté ticket, un cercle de 149 personnes adressables au maximum n'impose aucun ticket minimum ; au-delà, le ticket est d'au moins 100 000 €.
Vous décidez des investissements pour le compte de vos souscripteurs : c'est la gestion discrétionnaire. Vos investisseurs s'engagent sur votre thèse, pas opération par opération.
Fonds privé
- Structuration et enregistrement auprès du régulateur
- Documentation de souscription et gouvernance
- Onboarding investisseurs, conformité & AML
- Plateforme de gestion et reporting souscripteurs
- Compte de cantonnement dédié, créé par Overlord pour le véhicule
Fonds institutionnel RAIF
- Coordination complète de la mise en place
- Sélection et pilotage des prestataires agréés, gage de solidité du fonds : gestionnaire, dépositaire, réviseur
- Documentation d'offre et gouvernance
- Plateforme investisseurs à votre marque
- Compte de cantonnement dédié, créé par Overlord pour le véhicule
Fonds retail
- Encadrement complet de la communication grand public
- Dépôt du dispositif d'information (voir l'option DIS)
- Onboarding retail à grande échelle sur plateforme
- Conformité & AML adaptées au volume d'investisseurs
- Compte de cantonnement dédié, créé par Overlord pour le véhicule
Privé, institutionnel ou retail : comment trancher
| Fonds privé | Fonds institutionnel (RAIF) | Fonds retail | |
|---|---|---|---|
| Profil type | Premier fonds, encours en construction, ≥ 20 % de l'encours visé déjà engagé | Encours ≥ 20 M€ visés, LPs institutionnels | Communauté large, distribution grand public, encours visé ≥ 20 M€ pour la viabilité du format |
| Investisseurs | Professionnels & avertis | Avertis & institutionnels (capital SG 125 k€) | Non qualifiés, ticket libre |
| Distribution | Cercle restreint, sans passeport | Passeport européen | Grand public via DIS (12 M€/an) ou prospectus |
| Infrastructure imposée | Allégée | Gestionnaire agréé + dépositaire + réviseur | Société de gestion agréée |
| Délai | 4 à 6 semaines | 6–9 mois | Selon dispositif (DIS rapide, prospectus 9–12 mois) |
| Setup Overlord (HT) | Dès 25 000 € | Dès 50 000 € | Sur devis |
Autres formats régulés (France ou Luxembourg) et création de société de gestion : qualification sur rendez-vous.
Ouvrir votre levée au grand public : le DIS
Dès que votre communauté dépasse 149 personnes adressables ou que vous communiquez publiquement sur l'offre (réseaux sociaux, newsletter, site), un document d'information synthétique (DIS) est déposé auprès de l'AMF. C'est l'option qui donne l'accès retail à la plupart de nos formats : club deal, levée d'entreprise ou fonds. En multi-opérations, un seul DIS couvre l'ensemble de vos émissions successives.
En cas de dépôt du DIS dans plusieurs pays, dont la Belgique qui maintient son seuil, le plafond applicable à l'ensemble des pays retombe à 5 M€.
Ce que vous gagnez avec Overlord
Un appui juridique, une plateforme et un back-office, réunis dans une seule offre.
Maîtrisez vos coûts
À partir de 10 000 € HT en année 1, là où un cabinet classique facture 10 à 50 000 € pour un montage équivalent.
Gagnez du temps
Votre véhicule structuré en quelques semaines, quand un cabinet met 6 à 12 mois.
Allégez-vous le back-office
Concentrez-vous sur votre deal. On prend en charge le juridique, le comptable, le fiscal et le reporting.
À votre tour de lever des fonds auprès de votre communauté
Vos enjeux, notre solution
Notre fondateur vous explique la solution Overlord et le fonctionnement concret d'un club deal, d'une levée et d'un fonds.
Témoignages clients
Plus de 120 clients accompagnés. En voici trois particulièrement ravis.
« On doit beaucoup de notre succès à l'accompagnement d'Overlord, qui nous a permis de faire nos premiers pas dans ce monde opaque de l'investissement privé. »
« Nous avons étudié plein de solutions pour notre club d'investissement et nous avons eu un véritable coup de cœur pour Overlord. La plateforme en marque blanche a été un élément décisif. »
« Overlord m'a permis de créer un club qui me ressemble, sans risque de dilution de ma marque ou de ma relation avec les investisseurs. »
Prêt à lancer votre levée de fonds ?
Deux minutes pour une première évaluation de structure, ou parlez-en directement avec notre équipe.