Une grille claire pour chaque véhicule
Trois façons de lever : au sein de votre société, en club deal, ou via un fonds. Chaque format a sa grille, sans coûts cachés.
Vous financez l'activité de votre société : startup, reprise ou croissance de PME. Les investisseurs entrent directement à votre capital ou vous prêtent : pas de véhicule intermédiaire à créer.
Levée au sein de votre société
- Documentation contractuelle complète (pactes, contrats d'émission)
- Onboarding investisseurs, KYC / AML
- Plateforme de souscription et de suivi à votre marque
- Suivi juridique, comptable et reporting investisseurs
- Distributions et remboursements gérés sur plateforme
Pourquoi ce format est le plus simple
En capital, vos investisseurs deviennent associés (dividendes, plus-value à la sortie). En obligations, ils sont créanciers (intérêts périodiques, capital remboursé à l'échéance), et les intérêts versés sont déductibles pour votre société. Les deux se combinent, y compris en obligations convertibles.
*Une communication publique de l'offre peut nécessiter un document d'information (DIS), voir l'option ci-dessous.
Vos investisseurs co-investissent sur un actif précis, identifié avant leur souscription : immeuble, entreprise, catalogue, franchise. Chacun choisit les opérations auxquelles il participe : la gestion reste non-discrétionnaire.
Club deal Mono
- Constitution du véhicule et documentation juridique
- Onboarding investisseurs, conformité & AML
- Comptabilité, juridique et fiscal
- Appels de fonds et distributions
Club deal Multi
- Tout le périmètre du format Mono
- Émissions successives sans re-création de véhicule
- Reporting consolidé multi-opérations
- ≈ 60 % d'économie récurrente vs plusieurs véhicules séparés
Club deal International
- Arbitrage de juridiction selon la résidence de vos investisseurs
- Isolation juridique réelle entre actifs
- Compte et flux internationaux gérés
- Investisseurs américains : structuration dédiée séparée
Mono, multi ou international : comment trancher
| Mono | Multi | International | |
|---|---|---|---|
| Opérations projetées | 1 | Plusieurs (pipeline 2–3 ans) | Plusieurs, multi-pays |
| Base investisseurs | France, cercle privé | France, privée ou grand public | Multi-résidence UE / hors UE |
| Ticket minimum | Libre (≤ 149 adressables) ou ≥ 100 k€ en cercle élargi | Libre, dès quelques € en grand public (DIS) | Selon structuration |
| Ouverture grand public | Option DIS (par opération) | Option DIS, un seul dépôt couvre toutes les émissions | Option équivalente par pays UE |
| Capital ou obligations | Les deux | Les deux, séries traçées par actif | Les deux, par compartiment |
| Année 1 (HT) | 10 000 € | 25 000 € | Sur devis |
Vous décidez des investissements pour le compte de vos souscripteurs : c'est la gestion discrétionnaire. Vos investisseurs s'engagent sur votre thèse, pas opération par opération.
Fonds privé
- Structuration et enregistrement auprès du régulateur
- Documentation de souscription et gouvernance
- Onboarding investisseurs, conformité & AML
- Plateforme de gestion et reporting souscripteurs
Fonds institutionnel RAIF
- Coordination complète de la mise en place
- Sélection des prestataires (gestionnaire, dépositaire, réviseur)
- Documentation d'offre et gouvernance
- Plateforme investisseurs à votre marque
Fonds retail
- Encadrement complet de la communication grand public
- Dépôt du dispositif d'information (voir l'option DIS)
- Onboarding retail à grande échelle sur plateforme
- Conformité & AML adaptées au volume d'investisseurs
Privé, institutionnel ou retail : comment trancher
| Fonds privé | Fonds institutionnel (RAIF) | Fonds retail | |
|---|---|---|---|
| Profil type | Premier fonds, encours en construction | Encours ≥ 20 M€ visés, LPs institutionnels | Communauté large, distribution grand public |
| Investisseurs | Professionnels & avertis | Avertis & institutionnels (ticket 125 k€) | Non qualifiés, ticket libre |
| Distribution | Cercle restreint, sans passeport | Passeport européen | Grand public via DIS (8 M€/an) ou prospectus |
| Infrastructure imposée | Allégée | Gestionnaire agréé + dépositaire + réviseur | Société de gestion agréée |
| Délai | Quelques semaines | 6–9 mois | Selon dispositif (DIS rapide, prospectus 4–6 mois) |
| Setup Overlord (HT) | Dès 20 000 € | Dès 50 000 € | Sur devis |
Autres formats régulés (France ou Luxembourg) et création de société de gestion : qualification sur rendez-vous.
Ouvrir votre levée au grand public : le DIS
Dès que votre communauté dépasse 149 personnes adressables ou que vous communiquez publiquement sur l'offre (réseaux sociaux, newsletter, site), un document d'information synthétique (DIS) est déposé auprès de l'AMF. C'est l'option qui donne l'accès retail à la plupart de nos formats : club deal, levée d'entreprise ou fonds. En multi-opérations, un seul DIS couvre l'ensemble de vos émissions successives.
Ce que vous gagnez avec Overlord
Un cabinet d'avocats, une plateforme et un back-office, réunis dans une seule offre.
Maîtrisez vos coûts
À partir de 10 000 € HT en année 1, là où un cabinet classique facture 10 à 50 000 € pour un montage équivalent.
Gagnez du temps
Votre véhicule structuré en quelques semaines, quand un cabinet met 6 à 12 mois.
Allégez-vous le back-office
Concentrez-vous sur votre deal. On prend en charge le juridique, le comptable, le fiscal et le reporting.
À votre tour de lever des fonds auprès de votre communauté
Vos enjeux, notre solution
Notre fondateur vous explique la solution Overlord et le fonctionnement concret d'un club deal, d'une levée et d'un fonds.
Témoignages clients
Plus de 250 clients accompagnés. En voici trois particulièrement ravis.
« On doit beaucoup de notre succès à l'accompagnement d'Overlord, qui nous a permis de faire nos premiers pas dans ce monde opaque de l'investissement privé. »
« Nous avons étudié plein de solutions pour notre club d'investissement et nous avons eu un véritable coup de cœur pour Overlord. La plateforme en marque blanche a été un élément décisif. »
« Overlord m'a permis de créer un club qui me ressemble, sans risque de dilution de ma marque ou de ma relation avec les investisseurs. »
Prêt à lancer votre levée de fonds ?
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